Налог с переводов на карту

Введите, сколько за год пришло на карту в оплату работы, услуг, товаров или аренды, и от кого. Калькулятор покажет НДФЛ, налог самозанятого с вычетом 10 000 ₽ и штрафы, если декларацию не подали вовремя. Подарки, займы и возврат ваших расходов в сумму не включайте — это не доход.

Калькулятор налога с переводов на картуОбновляется сразу

Сколько пришло за год в оплату работы, услуг, товаров или аренды, ₽

От кого

Сколько месяцев просрочена декларация 3-НДФЛ (0 — подана вовремя)

НДФЛ

39 000 ₽

Как самозанятый

9 000 ₽

Штрафы за просрочку

0 ₽

НДФЛ с 300 000 ₽ — 39 000 ₽ (13 %, п. 1 ст. 224 НК). Расчёт — без зарплаты: она входит в ту же основную базу (п. 2.1 ст. 210 НК), и порог 2,4 млн ₽ считают вместе с ней. С оплаты от людей налог считаете и платите сами (пп. 1 п. 1 ст. 228 НК). Как самозанятый — 9 000 ₽: 4 % минус вычет 3 000 ₽ (ст. 10, 12 закона № 422-ФЗ). Вычет 10 000 ₽ даётся один раз, пока не исчерпан. Подарки от родных и друзей, возврат долга и «скинулись на общее» доходом не считаются. Товары — только своего производства: перепродажа, подакцизные и маркированные товары на этот режим не идут, как и оплата от своего работодателя (ч. 2 ст. 4, пп. 8 ч. 2 ст. 6 закона № 422-ФЗ). Декларация 3-НДФЛ — до 30 апреля следующего года, налог — до 15 июля (п. 1 ст. 229, п. 4 ст. 228 НК). Самозанятый декларацию не подаёт: налог считает приложение «Мой налог», платить — до 28-го числа следующего месяца (ч. 3 ст. 11, ст. 13 закона № 422-ФЗ).

Подарки от людей, заём и возврат ваших расходов в сумму не включайте — это не доход (п. 18.1 ст. 217, ст. 41 НК).

Как считает калькулятор

НДФЛ — 13 % с дохода до 2,4 млн ₽, сверх этой суммы — 312 000 ₽ плюс 15 % с превышения, сверх 5 млн ₽ — 702 000 ₽ плюс 18 % (до 20 млн ₽ — предел поля). Налог самозанятого — 4 % с доходов от людей и 6 % от ИП и организаций минус вычет: 1 и 2 % дохода соответственно, но не больше 10 000 ₽ за всё время. Если декларация просрочена, штраф по ст. 119 — 5 % не уплаченного в срок налога за каждый месяц, не больше 30 % и не меньше 1 000 ₽; калькулятор считает, что налог не уплачен, а если декларацию подали до 15 июля и налог заплатили в срок — штраф 1 000 ₽. 20 % по ст. 122 калькулятор только называет: этот штраф бывает, если доход не задекларирован и его нашла налоговая. С оплаты от организаций и ИП налог удерживает налоговый агент, и штрафов за декларацию калькулятор не считает.

Что в законе

Ст. 10 закона № 422-ФЗ: налоговые ставки устанавливаются в размере 4 процента в отношении доходов, полученных от реализации товаров (работ, услуг, имущественных прав) физическим лицам; 6 процентов — индивидуальным предпринимателям для использования в предпринимательской деятельности и юридическим лицам.

Чего калькулятор не делает

Не учитывает зарплату: она входит в ту же основную базу НДФЛ, и порог 2,4 млн ₽ считают вместе с ней. Не считает пени и не определяет, облагается ли конкретный перевод, — это подскажет квиз о налоге на переводы. Вычет 10 000 ₽ самозанятого даётся один раз: если вы уже им пользовались, налог будет больше.

Полный разбор

Что облагается, а что нет и когда налоговая видит переводы — в разборе о налоге на переводы с карты на карту.

Термины этого разбора

Налоговый агент — это тот, кто по закону сам считает налог с выплаты, удерживает его и перечисляет в бюджет за получателя дохода: например, организация, которая платит за аренду.

↩ к тексту Подробно Разбор

НДФЛ — это налог на доходы физических лиц: федеральный налог, которым облагаются доходы человека, в том числе плата за сдачу имущества в аренду.

↩ к тексту Подробно

Частые вопросы

Сколько налога платить с переводов за услуги?

НДФЛ — 13 % дохода, пока вся основная база за год вместе с зарплатой не больше 2,4 млн ₽ (п. 1 ст. 224 НК). Самозанятый платит 4 % с доходов от людей и 6 % — от ИП и организаций (ст. 10 закона № 422-ФЗ), а вычет 10 000 ₽ снижает эти ставки на 1 и 2 пункта, пока не исчерпан (ст. 12).

Что выгоднее — самозанятость или НДФЛ?

При доходе от людей налог самозанятого — 4 % против 13 % НДФЛ, и декларацию подавать не нужно (ст. 13 закона № 422-ФЗ). Но режим доступен, только пока доход за год не больше 2,4 млн ₽ (пп. 8 п. 2 ст. 4).

Какой штраф за неподанную декларацию?

5 % не уплаченного в срок налога за каждый полный или неполный месяц после 30 апреля, не больше 30 % и не меньше 1 000 ₽ (п. 1 ст. 119 НК); если декларацию подали до 15 июля и налог заплатили в срок — штраф 1 000 ₽. Если доход не задекларирован и налоговая нашла его сама — ещё 20 % (п. 1 ст. 122 НК), плюс пени (ст. 75 НК).

Где применяется

Налог на переводы с карты на карту: что облагается, а что нет и когда переводы видит налоговаяНалоги · 8 мин

Смежные темы

Налог со сдачи квартиры в аренду: НДФЛ, самозанятость или патентЕсли переводы — это оплата аренды квартиры: НДФЛ, самозанятость или патент.Налоги

Остался вопрос по вашей ситуации

Напишите — посмотрим и ответим. Форм на сайте нет. Письмо или сообщение мы используем только для ответа и храним не дольше года; как сайт обращается с данными — в политике обработки персональных данных.

Написать в сообщество

Откроется переписка во ВКонтакте. Или письмом на info@finiznanka.ru. Короткие разборы — в Телеграме.

Проверено 16.10.2026. НДФЛ — 13 % до 2,4 млн ₽ основной базы, сверх — 15 % и 18 % (п. 1 ст. 224 НК); декларация до 30 апреля, уплата до 15 июля (п. 1 ст. 229, п. 4 ст. 228). Налог самозанятого — 4 % и 6 % (ст. 10 закона № 422-ФЗ), вычет 10 000 ₽ (ст. 12), лимит 2,4 млн ₽ (пп. 8 п. 2 ст. 4), уплата до 28-го числа (ч. 3 ст. 11). Штрафы — п. 1 ст. 119 и п. 1 ст. 122 НК.